桂金监贰〔2021〕2号
各设区市、各县(市、区)地方金融监管部门,各典当行:
根据《广西壮族自治区地方金融监督管理局关于开展全区小额贷款公司、典当行、地方资产管理公司2019年度考评复评及2020年现场检查工作的通知》(桂金监贰〔2020〕8号)的有关要求,自治区地方金融监管局组织开展了广西典当行2019年度考评复评工作,现将考评复评结果通报如下:
一、考评总体情况
按照《广西壮族自治区典当行2019年度考核评价评分细则》(见桂金监贰 〔2020〕1号),在设区市监管部门初评基础上,对全区109家典当行进行认真复评考核评价,得出评级结论(详见附件:广西典当行2019年度考评复评结果),其中:A级:27家,占比24.77%;B级:66家,占比60.55%;C级:13家,占比11.93%;D级:3家,占比2.75%。
二、存在的主要问题
(一)资金使用违规和业务违规操作现象仍较普遍
1.违反《现金交易现行条例》(1988年8月16日国务院第十八次常务会议通过),使用现金交易和现金存于股东个人账户。从重点复核的30家典当行看,现金交易企业和现金在于股东个人账户的达10家,占被检查企业33%。
2.违反《典当管理办法》(商务部、公安部2005年第8号令)第七条规定,抽逃注册资金。从重点复核的30家典当行看,抽逃注册资金7家,占比23%。
此外,违反《典当管理办法》第四十二条规定,部分企业的房地产质押典当业务未到相关部门办理抵押登记,个别企业违反《典当管理办法》第三十八条的规定,息费收取超过标准。
(二)内控制度建设缺失、管理不严情况较严重。
从重点复核的30家典当行看,内部制度缺失的7家,占23%;财务资料缺失的5家,占16.67%;另有部分典当行未挂许可证和执照或未设置不参与非法集资、不吸引公众存款等公开承诺标识(警示牌)。
针对上述存在问题,各级监管部门须对症下药,通过下发整改书限期典当行整改存在问题、约谈问题严重的典当行高管和建立问题典当行数据库等举措,加强监管,把现行典当监管法规特别是《中国银保监会办公厅关于加强典当行监督管理的通知》(银保监办发〔2020〕38号)落到实处。
附件:广西典当行2019年度考评复评结果
附件:
广西典当行2019年度考评复评结果 | ||
序号 |
企业名称 |
评级 |
1 |
北海中泰创展典当有限公司 |
A |
2 |
广西友水典当有限责任公司 |
A |
3 |
广西万润典当有限公司 |
A |
4 |
广西金贝典当有限公司 |
A |
5 |
广西中汇典当有限公司 |
A |
6 |
广西金泰诚典当有限公司 |
A |
7 |
南宁市朝阳典当有限责任公司 |
A |
8 |
贵港市泰华典当有限公司 |
A |
9 |
桂林市金王典当有限责任公司 |
A |
10 |
广西顺发典当有限公司 |
A |
11 |
桂林市国富典当有限责任公司 |
A |
12 |
广西华宝典当有限公司 |
A |
13 |
广西信邦典当有限公司 |
A |
14 |
广西徳鑫典当有限责任公司 |
A |
15 |
广西万合典当有限责任公司 |
A |
16 |
南宁市金利典当有限责任公司 |
A |
17 |
广西广衍典当有限公司 |
A |
18 |
北海市明远典当有限责任公司 |
A |
19 |
贵港市泰盛典当有限责任公司 |
A |
20 |
钦州市银通典当有限公司 |
A |
21 |
柳州市瑞捷典当有限公司 |
A |
22 |
广西昌易典当有限责任公司 |
A |
23 |
南宁海资通典当有限公司 |
A |
24 |
广西中财典当有限公司 |
A |
25 |
广西嘉顺典当有限公司 |
A |
26 |
广西八号典当有限公司 |
A |
27 |
南宁市银源典当有限责任公司 |
A |
28 |
广西南宁市益进典当有限公司 |
B |
29 |
梧州市方俐典当有限公司 |
B |
30 |
广西大钱门典当有限公司 |
B |
31 |
广西河池市智宇典当有限责任公司 |
B |
32 |
广西誉和典当有限责任公司 |
B |
33 |
广西鑫利典当有限公司 |
B |
34 |
广西四海典当有限公司 |
B |
35 |
南宁市泰金典当有限责任公司 |
B |
36 |
南宁市桂银典当有限责任公司 |
B |
37 |
南宁市利得兴典当有限责任公司 |
B |
38 |
广西南宁帮得典当有限公司 |
B |
39 |
广西华来利典当有限公司 |
B |
40 |
北海盛泰典当有限公司 |
B |
41 |
广西金久典当有限公司 |
B |
42 |
广西万汇典当有限公司 |
B |
43 |
广西天宝典当有限公司 |
B |
44 |
玉林市龙和典当有限公司 |
B |
45 |
广西鸿源典当有限责任公司 |
B |
46 |
广西擎天典当有限公司 |
B |
47 |
广西宜州市同盛祥典当有限责任公司 |
B |
48 |
广西助兴典当有限公司 |
B |
49 |
广西鑫淼典当有限责任公司 |
B |
50 |
广西汇通典当有限责任公司 |
B |
51 |
广西群鑫典当有限责任公司 |
B |
52 |
广西强力典当有限公司 |
B |
53 |
广西万隆典当有限责任公司 |
B |
54 |
南宁市荣利典当有限责任公司 |
B |
55 |
岑溪市广源典当有限公司 |
B |
56 |
广西八桂通典当有限责任公司 |
B |
57 |
南宁市汇泓典当有限责任公司 |
B |
58 |
柳州市恒泰典当有限责任公司 |
B |
59 |
广西东方典当有限公司 |
B |
60 |
广西鸿腾典当有限责任公司 |
B |
61 |
广西宝筹典当有限公司 |
B |
62 |
钦州市汇隆典当有限公司 |
B |
63 |
广西长隆典当有限公司 |
B |
64 |
北海市圣大典当行有限公司 |
B |
65 |
广西万众典当有限公司 |
B |
66 |
广西同盈典当有限责任公司 |
B |
67 |
广西福地典当有限公司 |
B |
68 |
桂林市金徽典当有限责任公司 |
B |
69 |
广西回鑫典当有限公司 |
B |
70 |
南宁市龙和典当有限公司 |
B |
71 |
广西盛凯典当有限公司 |
B |
72 |
南宁市华盛典当有限责任公司 |
B |
73 |
广西金控典当有限公司 |
B |
74 |
东兴市松沿典当有限公司 |
B |
75 |
东兴恒鼎典当有限责任公司 |
B |
76 |
广西镪骏典当有限公司 |
B |
77 |
柳州市华夏三合典当有限公司 |
B |
78 |
防城港市金源典当有限公司 |
B |
79 |
合浦县顺直典当有限责任公司 |
B |
80 |
广西南宁桂金典当有限责任公司 |
B |
81 |
南宁市广泰典当有限责任公司 |
B |
82 |
玉林市国洋典当有限责任公司 |
B |
83 |
南宁鑫镨典当有限公司 |
B |
84 |
南宁银港典当有限责任公司 |
B |
85 |
北海市正当典当有限责任公司 |
B |
86 |
广西南宁市燕云楼典当有限责任公司 |
B |
87 |
柳州顺驰典当有限公司 |
B |
88 |
广西华隆典当有限责任公司 |
B |
89 |
广西财富典当有限公司 |
B |
90 |
广西乾元典当有限公司 |
B |
91 |
广西保利典当有限责任公司 |
B |
92 |
广西盛世典当有限责任公司 |
B |
93 |
广西创丰典当有限公司 |
C |
94 |
广西河池大象典当有限公司 |
C |
95 |
广西众城典当有限责任公司 |
C |
96 |
南宁市桂泰典当有限责任公司 |
C |
97 |
广西宝德赢典当有限公司 |
C |
98 |
柳州昊源典当有限公司 |
C |
99 |
广西施马辉典当有限公司 |
C |
100 |
广西百升典当有限公司 |
C |
101 |
广西利巢典当有限公司 |
C |
102 |
广西红虹典当有限公司 |
C |
103 |
广西久颂典当有限公司 |
C |
104 |
广西立德典当有限公司 |
C |
105 |
广西金宝典当有限责任公司 |
C |
106 |
广西邦民典当有限公司 |
C |
107 |
广西融资典当有限责任公司 |
D |
108 |
广西恒丰典当有限责任公司 |
D |
109 |
广西宝象典当有限公司 |
D |
2021年1月20日
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