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广西壮族自治区地方金融监督管理局  广西
壮族自治区市场监督管理局关于开展全区
小额贷款公司联合检查的通知

2022-09-06 16:14     来源:广西壮族自治区地方金融监督管理局监管二处
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各设区市金融办、市场监管局

根据《广西壮族自治区人民政府关于印发广西壮族自治区小额贷款公司管理办法的通知》(桂政发〔200971号)、《中国银保监会办公厅关于加强小额贷款公司监督管理的通知》(银保监办发〔202086号)《广西壮族自治区小额贷款公司典当行地方资产管理公司2021年度考评及2022年现场检查工作方案》(桂金监贰〔20227号)《广西壮族自治区人民政府关于在市场监管领域全面推行部门联合“双随机、一公开”监管的实施意见》桂政发〔201942、《自治区“双随机、一公开” 监管厅际联席会议办公室关于在市场监管领域全面推行部门联合“双随机、一公开”监管重点任务分工的通知》桂市监发〔201961 )、《自治区“双随机、一公开”监管厅际联席会议办公室关于印发《广西部门联合抽查事项清单(第三版)》等4个文件的通知》(桂市监发〔202235号)等文件规定,自治区地方金融监管局联合自治区市场监管局,拟于近期开展小额贷款公司现场检查工作。现将有关事项通知如下:

一、检查时间

202291-930

二、检查对象

全区持有经营许可证的小额贷款公司,随机抽取20%。(检查名单详见附件1-2)。

、检查内容

2021年度考评及2022年现场检查

1.根据《广西壮族自治区小额贷款公司典当行地方资产管理公司2021年度考评及2022年现场检查工作方案》(桂金监贰〔20227号)中的考核评价评分细则对小额贷款公司2021年度的公司治理、合规经营、经营能力、风险控制和资产质量等方面进行考评复评

2.20211月起截至20228期间内小额贷款公司的公司治理、合规经营、财务和档案管理、风险控制、配合监管等情况进行现场检查,对各公司2021年度整改未完成的违规问题进行跟踪检查。

(二)2021年度报告公示信息检查

2021年度报告中真实性、有效性、及时性现场检查。

、其他事项

(一)各设区市金融办、市场监管局高度重视,认真做好协助工作,确保2021年度考评及2022年现场检查、2021年度报告公示信息检查工作顺利开展。

(二)请各设区市金融办将本通知转发至参与此次检查小额贷款公司,各公司务必高度重视,主动配合,按要求提供自评、自查报告以及检查所需资料(检查材料清单详见附件3-4),并确保检查当日档案管理员、财务负责人在岗。发现故意拖延、转移、藏匿或拒绝提供相关文件、资料的,年度考评等级将直接定为D级,并视情节采取进一步监管措施。

(三)检查人员要严格遵守检查纪律、客观公正地开展工作,如实反映情况,坚决执行相关廉洁自律规定。各设区市金融办、市场监管局陪同检查的人员,差旅费及其他费用由所在单位负责。

附件:1.自治区地方金融监管局考评复评和现场检查抽查小额贷款公司名单

      2.自治区地方金融监管局、自治区市场监管局联合抽查小额贷款公司名单

      3.小额贷款公司考评复评与现场检查调阅资料

      4.年度公示信息检查调阅材料清单

      5.考评复评与现场检查知书

      6.考评复评与现场检查事实确认书




                                广西壮族自治区地方     广西壮族自治区

                                  金融监督管理局       市场监督管理局


2022830日        

附件1

自治区地方金融监管局考评复评和现场检查

抽查小额贷款公司名单

序号

地区

公司名称

检查单位

检查人

1

南宁市

南宁市北港小额贷款有限公司

自治区地方金融监管局

李沛雁、蔡克文、韦秋柿、冯安琪

2

南宁市

南宁市北投小额贷款有限公司

自治区地方金融监管局

李沛雁、蔡克文、韦秋柿、冯安琪

3

南宁市

南宁市驰程宝资小额贷款有限责任公司

自治区地方金融监管局

李沛雁、蔡克文、韦秋柿、冯安琪

4

南宁市

南宁市鼎立小额贷款有限公司

自治区地方金融监管局

李沛雁、蔡克文、韦秋柿、冯安琪

5

南宁市

南宁市广源小额贷款有限责任公司

自治区地方金融监管局

李沛雁、蔡克文、韦秋柿、冯安琪

6

南宁市

南宁市桂钦小额贷款有限公司

自治区地方金融监管局

李沛雁、蔡克文、韦秋柿、冯安琪

7

南宁市

南宁市浩成小额贷款有限公司

自治区地方金融监管局

李沛雁、蔡克文、韦秋柿、冯安琪

8

南宁市

南宁市华信小额贷款有限公司

自治区地方金融监管局

李沛雁、蔡克文、韦秋柿、冯安琪

9

南宁市

南宁市久瑞小额贷款股份有限公司

自治区地方金融监管局

李沛雁、蔡克文、韦秋柿、冯安琪

10

南宁市

南宁市聚兴小额贷款有限责任公司

自治区地方金融监管局

李沛雁、蔡克文、韦秋柿、冯安琪

11

南宁市

南宁市联众小额贷款股份有限公司

自治区地方金融监管局

李沛雁、蔡克文、韦秋柿、冯安琪

12

南宁市

南宁市亚联财小额贷款有限公司

自治区地方金融监管局

李沛雁、蔡克文、韦秋柿、冯安琪

13

南宁市

南宁市友资小额贷款有限责任公司

自治区地方金融监管局

李沛雁、蔡克文、韦秋柿、冯安琪

14

南宁市

南宁富利小额贷款有限公司

自治区地方金融监管局

周延、李彦颖、李孝江、张海珠

15

南宁市

南宁市长美小额贷款有限公司

自治区地方金融监管局

周延、李彦颖、李孝江、张海珠

16

南宁市

南宁市城投小额贷款有限责任公司

自治区地方金融监管局

周延、李彦颖、李孝江、张海珠

17

南宁市

南宁市大都小额贷款有限公司

自治区地方金融监管局

周延、李彦颖、李孝江、张海珠

18

南宁市

南宁市华南城小额贷款有限公司

自治区地方金融监管局

周延、李彦颖、李孝江、张海珠

19

南宁市

南宁市惠桂邕小额贷款有限公司

自治区地方金融监管局

周延、李彦颖、李孝江、张海珠

序号

地区

公司名称

检查单位

检查人

20

南宁市

南宁市汇铭小额贷款有限公司

自治区地方金融监管局

周延、李彦颖、李孝江、张海珠

21

南宁市

南宁市金瑞达小额贷款有限公司

自治区地方金融监管局

周延、李彦颖、李孝江、张海珠

22

南宁市

南宁市金通小额贷款有限公司

自治区地方金融监管局

周延、李彦颖、李孝江、张海珠

23

南宁市

南宁市金物小额贷款有限责任公司

自治区地方金融监管局

周延、李彦颖、李孝江、张海珠

24

南宁市

南宁市融达小额贷款有限责任公司

自治区地方金融监管局

周延、李彦颖、李孝江、张海珠

25

南宁市

南宁市万融小额贷款有限责任公司

自治区地方金融监管局

周延、李彦颖、李孝江、张海珠

26

南宁市

南宁市小数点小额贷款有限公司

自治区地方金融监管局

周延、李彦颖、李孝江、张海珠

27

南宁市

南宁市新长丰小额贷款股份有限公司

自治区地方金融监管局

周延、李彦颖、李孝江、张海珠

28

南宁市

南宁市皓源小额贷款有限公司

自治区地方金融监管局

周延、李彦颖、李孝江、张海珠

29

南宁市

上林县信赢小额贷款有限责任公司

自治区地方金融监管局

李沛雁、蔡克文、韦秋柿、冯安琪

30

柳州市

柳州市柳泰小额贷款有限公司

自治区地方金融监管局

李沛雁、蔡克文、韦秋柿、冯安琪

31

柳州市

柳州市正域小额贷款有限责任公司

自治区地方金融监管局

李沛雁、蔡克文、韦秋柿、冯安琪

32

柳州市

柳州市东城小额贷款有限公司

自治区地方金融监管局

周延、李彦颖、李孝江、张海珠

33

柳州市

柳州市广和小额贷款股份有限公司

自治区地方金融监管局

周延、李彦颖、李孝江、张海珠

34

柳州市

柳州市华地汇丰小额贷款有限责任公司

自治区地方金融监管局

周延、李彦颖、李孝江、张海珠

35

柳州市

柳州市瑞通小额贷款股份有限公司

自治区地方金融监管局

周延、李彦颖、李孝江、张海珠

36

柳州市

柳州市瑞拓小额贷款有限公司

自治区地方金融监管局

周延、李彦颖、李孝江、张海珠

37

桂林市

桂林市海鑫银小额贷款有限公司

自治区地方金融监管局

李沛雁、蔡克文、韦秋柿、冯安琪

38

桂林市

桂林市民丰小额贷款股份有限公司

自治区地方金融监管局

李沛雁、蔡克文、韦秋柿、冯安琪

39

桂林市

桂林市聚信小额贷款股份有限公司

自治区地方金融监管局

周延、李彦颖、李孝江、张海珠

40

桂林市

恭城瑶族自治县海信小额贷款有限责任公司

自治区地方金融监管局

李沛雁、蔡克文、韦秋柿、冯安琪

41

梧州市

岑溪市裕胜小额贷款有限责任公司

自治区地方金融监管局

李沛雁、蔡克文、韦秋柿、冯安琪

42

北海市

北海市凡普小额贷款有限公司

自治区地方金融监管局

周延、李彦颖、李孝江、张海珠

43

北海市

北海市和安小额贷款股份有限公司

自治区地方金融监管局

周延、李彦颖、李孝江、张海珠

序号

地区

公司名称

检查单位

检查人

44

北海市

北海市正五小额贷款有限责任公司

自治区地方金融监管局

周延、李彦颖、李孝江、张海珠

45

防城港市

防城港市亿德隆小额贷款有限公司

自治区地方金融监管局

周延、李彦颖、李孝江、张海珠

46

防城港市

防城港市广发小额贷款有限公司

自治区地方金融监管局

李沛雁、蔡克文、韦秋柿、冯安琪

47

钦州市

钦州市金海湾小额贷款有限公司

自治区地方金融监管局

李沛雁、蔡克文、韦秋柿、冯安琪

48

钦州市

钦州市兴顺小额贷款有限公司

自治区地方金融监管局

周延、李彦颖、李孝江、张海珠

49

贵港市

贵港市嘉业小额贷款有限公司

自治区地方金融监管局

周延、李彦颖、李孝江、张海珠

50

贵港市

贵港市龙汇小额贷款有限公司

自治区地方金融监管局

周延、李彦颖、李孝江、张海珠

51

玉林市

容县金信小额贷款有限公司

自治区地方金融监管局

李沛雁、蔡克文、韦秋柿、冯安琪

52

玉林市

玉林市金投小额贷款有限公司

自治区地方金融监管局

李沛雁、蔡克文、韦秋柿、冯安琪

53

百色市

百色市汇东小额贷款有限公司

自治区地方金融监管局

李沛雁、蔡克文、韦秋柿、冯安琪

54

百色市

百色市远兰小额贷款有限责任公司

自治区地方金融监管局

李沛雁、蔡克文、韦秋柿、冯安琪

55

百色市

田东县绿保小额贷款有限责任公司

自治区地方金融监管局

李沛雁、蔡克文、韦秋柿、冯安琪

56

贺州市

贺州市华保小额贷款有限公司

自治区地方金融监管局

周延、李彦颖、李孝江、张海珠

57

贺州市

贺州市矿投鸿德小额贷款有限公司

自治区地方金融监管局

周延、李彦颖、李孝江、张海珠

58

贺州市

贺州市正润小额贷款有限公司

自治区地方金融监管局

周延、李彦颖、李孝江、张海珠

59

贺州市

贺州市鑫誉小额贷款有限公司

自治区地方金融监管局

周延、李彦颖、李孝江、张海珠

60

河池市

河池市运达小额贷款股份有限公司

自治区地方金融监管局

李沛雁、蔡克文、韦秋柿、冯安琪

61

河池市

罗城仫佬族自治县同鑫小额贷款有限公司

自治区地方金融监管局

李沛雁、蔡克文、韦秋柿、冯安琪

62

来宾市

金秀县泰隆小额贷款有限公司

自治区地方金融监管局

李沛雁、蔡克文、韦秋柿、冯安琪

63

来宾市

来宾市金掌柜小额贷款有限公司

自治区地方金融监管局

李沛雁、蔡克文、韦秋柿、冯安琪

64

来宾市

合山市融汇小额贷款有限公司

自治区地方金融监管局

李沛雁、蔡克文、韦秋柿、冯安琪

65

来宾市

来宾市金投小额贷款有限公司

自治区地方金融监管局

周延、李彦颖、李孝江、张海珠

附件2

自治区地方金融监管局、自治区市场监管局

联合抽查小额贷款公司名单

序号

公司名称

检查单位

检查人

1

南宁市诚海小额贷款有限公司

自治区地方金融监管局

自治区市场监管局

刘超、雷俊;李沛雁、蔡克文、

韦秋柿、冯安琪

2

南宁市金沙小额贷款有限公司

自治区地方金融监管局

自治区市场监管局

刘超、雷俊;李沛雁、蔡克文、

韦秋柿、冯安琪

3

南宁市利和小额贷款有限责任公司

自治区地方金融监管局

自治区市场监管局

刘超、雷俊;李沛雁、蔡克文、

韦秋柿、冯安琪

4

南宁市龙润小额贷款有限责任公司

自治区地方金融监管局

自治区市场监管局

刘超、雷俊;李沛雁、蔡克文、

韦秋柿、冯安琪

5

南宁市茂晨小额贷款有限责任公司

自治区地方金融监管局

自治区市场监管局

刘超、雷俊;李沛雁、蔡克文、

韦秋柿、冯安琪

6

南宁市中铁鑫昱小额贷款有限责任公司

自治区地方金融监管局

自治区市场监管局

刘超、雷俊;李沛雁、蔡克文、

韦秋柿、冯安琪

7

柳州市宏信小额贷款有限公司

自治区地方金融监管局

自治区市场监管局

邓诗源、孙苏闽;李沛雁、蔡克文、韦秋柿、冯安琪

8

柳州市信聚达小额贷款有限公司

自治区地方金融监管局

自治区市场监管局

邓诗源、孙苏闽;李沛雁、蔡克文、韦秋柿、冯安琪

9

荔浦县中盛小额贷款股份有限公司

自治区地方金融监管局

自治区市场监管局

邓诗源、孙苏闽;李沛雁、蔡克文、韦秋柿、冯安琪

10

荔浦县金鹰小额贷款有限责任公司

自治区地方金融监管局

自治区市场监管局

邓诗源、孙苏闽;李沛雁、蔡克文、韦秋柿、冯安琪

附件3

小额贷款公司考评复评与现场检查

调阅资料清单

序号

调阅资料名称

备注

1

经营情况报告、自评报告

必要

2

营业执照复印件、经营许可证复印件

必要

3

股东名册及股东背景介绍

必要

4

组织结构图,人员名册姓名、部门、职位、学历

必要

5

公司章程和主要管理制度

必要

6

20211月截至20228月期间内业务台账(所有已发放的贷款,不限于检查当日有余额的贷款)需列明合同号、贷款人、贷款余额、期限贷款发放、归还时间)、资产五级分类等有关事项

必要

7

五级分类贷款余额统计表

必要

8

20211月截至20228月期间内贷款合同、审贷资料(所有已发放的贷款,不限于检查当日有余额的贷款

视情况抽查

9

2021年度财务审计报告

必要

10

20211月截至20228月期间内每月财务报表、原始凭证

必要

11

业务管理系统、财务管理系统有关数据(明细分类账、科目余额表〔一级至末级〕序时账)、银行对账单

必要

12

历次变更批复等复印件

必要

13

根据现场检查情况需提供的其他资料

视情况提供

注:所有纸质资料需盖公章。


附件4

年度公示信息检查调阅材料清单

1.营业执照复印件。

2.登录公示系统打印2021年度的报告。    

3.2021年度最近一次公司章程或章程修正案原件及复印件。

4.股东出资协议原件及复印件。  

5.2021年的财务报表审计报告。    

6.最后一次验资报告。    

7.截至2022630日,历年股东实缴出资的银行转款记录、会计凭证等实缴出资原始单据。    

8.2021年度的资产负债表、利润表、现金流量表、所有者权益变动表、会计报表附注。    

9.2021年度对生产经营产生影响的重要文件,包括对外投资、担保、抵押、质押,税收征、减、免的文件,公司股东大会、董事会形成的决议文件。(该项仅供查阅,必要时才复印)

10.2021年财务账簿、会计凭证等。(该项仅供查阅,如有电子账可拷贝至U盘);    

11.202112月银行对账单或银行资金流水明细。      

12.202112月增值税纳税申报表;2021年企业所得税汇算清缴报告。    

13.提供知识产权证书以及知识产权出质情况说明(若有)。  14.场地使用证明,如房产证、土地证或租赁协议。

15.拍照经营场所或企业住址的大门口。(如有招牌和悬挂着的营业执照,拍入照片内)    

16.提供20211-12月单位缴纳社保的明细清单

17.202112月份工资表。  

附件5-1

考评复评现场检查

                 公司

根据《广西壮族自治区小额贷款公司典当行地方资产管理公司2021年度考评及2022年现场检查工作方案》(桂金监贰〔20227号)等文件要求,通过“双随机、一公开”系统进行随机抽取检查名单,你公司被列入本次考评复评和现场检查企业名单。

2022日,对你公司进行行政执法检查现将抽查内容有关事项告知如下:

检查的范围和内容:你公司20211月截至20228期间经营情况,包括但不限于公司治理、合规经营、财务和档案管理、风险控制、配合监管等情况

检查人员

联系方式

检查方式:现场检查

请你公司配合做好检查工作,相关检查事宜请与检查人员联系。

                                      2022


附件5-2

考评复评现场检查(联合检查)

                 公司

根据《广西壮族自治区小额贷款公司典当行地方资产管理公司2021年度考评及2022年现场检查工作方案》(桂金监贰〔20227号)、《自治区“双随机、一公开”监管厅际联席会议办公室关于印发《广西部门联合抽查事项清单(第三版)》等4个文件的通知》(桂市监发〔202235号)等文件要求,通过“双随机、一公开”系统进行随机抽取检查名单,你公司被列入本次联合检查企业名单。

2022日,对你公司进行行政执法检查现将抽查内容有关事项告知如下:

检查的范围和内容:

1.你公司20211月截至20228期间经营情况,包括但不限于公司治理、合规经营、财务和档案管理、风险控制、配合监管等情况

2.你公司2021年度报告中真实性、有效性、及时性现场检查。

检查人员

联系方式

检查方式:现场检查

请你公司配合做好检查工作,相关检查事宜请与检查人员联系。

                                      2022


附件6

考评复评和现场检查事实确认书

                      公司:

本次考评复评和现场检查的主要问题如下:

请你公司主要负责人签署意见后加盖公章,并在 日前返回检查组,逾期不退视为同意上述事实和评价。

请你公司主要负责人签署意见后加盖公章。

检查组:                        

会计师                         



关联文件: